所属板块

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经营范围

吸收公众存款;发放短期、中期和长期货款;办理国内结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱业务;办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;结汇、售汇;外汇票据的承兑和贴现;外汇担保;同业外汇拆借;资信调查、咨询、见证业务;经中国人民银行批准的其他业务。

公司银行业务、个人银行业务、资金业务和其他业务等

公司在经金融监管部门批准的经营范围内开展各项业务活动,主营业务主要包括公司银行业务、个人银行业务、资金业务和其他业务等。公司银行业务提供对公客户的服务,包括对公贷款,开立票据,贸易融资,对公存款业务以及汇款业务等;个人银行业务提供对私客户的银行服务,包括零售贷款,储蓄存款业务,信用卡业务及汇款业务等;资金业务包括交易性金融工具,债券投资,回购及返售业务,以及同业拆借业务等。其他业务指其他自身没有形成可单独列报的分部或不能按照合理基准进行分配的业务。

银行业

2016年我国是“十三五”开局之年,也是中国银行业转型的一年,供给侧结构性改革深入推进、人民币入篮、市场化债转股正式启动、民营银行、消费金融公司设立常态化等一系列重大事件,冲击着行业传统生态格局,促使银行业在创新中不断转型。

管理队伍稳定管理基础夯实

公司管理层保持稳定,拥有一支成熟稳定、高素质、专业化的人才队伍,良好的激励约束机制可以实现公司和员工的共赢发展。经过《基础管理提升三年行动计划》,实现了强总行、强条线、强基层的目标,条线管理效率提升,板块协同互动,形成管理合力。

2014—2018年战略规划

公司发展愿景为:打造中小商业银行中一流的综合金融服务商。具体来看,一是夯实传统银行存贷业务基础,推进“资产管理+投资银行+交易金融”为核心的综合化金融服务模式创新;二是提升金融市场创新能力,在紫金山山鑫合金融家俱乐部平台上,推进金融市场业务板块模式创新。实现三大方向突破,一是提高综合化金融服务能力;二是强调客户服务重心下移,聚焦大零售;三是加强互联网金融的发展,推进大数据战略。

定增不超140亿补充核心一级资本

2017年8月1日公告,公司拟向紫金投资、南京高科、太平人寿、交通控股和凤凰集团等五名特定对象非公开发行股票数量不超过1,696,000,000股,募资总额不超140亿元,扣除相关发行费用后将全部用于补充公司核心一级资本。本次非公开发行的定价基准日为发行期首日。其中紫金投资、南京高科、交通控股认购本次定增构成关联交易。

拟发行优先股补充其他一级资本

2016年1月14日晚间公告,公司拟向不超过200人发行对象,非公开发行不超过0.5亿股优先股,募集资金总额不超过50亿元。全部用于补充其他一级资本,提高公司资本充足率。此次优先股的每股票面金额为人民币100元,以票面金额平价发行。票面股息率方面,此次优先股采用分阶段调整的股息率,自缴款截止日起每五年为一个计息周期,每个计息周期内股息率相同。其中,第一个计息周期的股息率,由公司董事会根据股东大会授权结合发行时国家政策、市场状况、公司具体情况以及投资者要求等因素,通过询价方式或有权机关认可的其他方式确定,且不得高于发行前公司最近两个会计年度的年均加权平均净资产收益率。

定向增发49亿

2015年11月18日晚间公告称,中国证监会发行审核委员会于11月18日审核了公司非公开发行优先股的申请。根据审核结果,公司非公开发行优先股的申请获得通过。根据南京银行此前公告,公司于10月28日召开第七届董事会第十一次会议,确定优先股发行数量为0.49亿股,募集资金总额为49亿元,所募集资金将在扣除发行费用后,全部用于补充其他一级资本,提高公司资本充足率。

定位“中小企业银行”

南京银行找准了为中小企业服务的定位,从资产,负债,中间及表外授信业务等不同方面加以细化,与南京地区中小企业建立了良好的银企合作关系,一方面为中小企业提供高效,便捷的金融服务,另一方面推动了南京银行客户管理能力的不断提高。

对外股权投资情况

截至2015年末,公司有七家股权投资机构。其中,参股机构四家,分别为日照银行、江苏金融租赁公司、芜湖津盛农村商业银行、苏宁消费金融有限公司;直接控股机构三家,分别为宜兴阳羡村镇银行、昆山鹿城村镇银行和鑫元基金。公司对七家股权投资机构的初始投资总额为15.56亿元。期末累计获得红利5.6761亿元,红股3.105亿股,年末投资权益账面值为32.94亿元。昆山鹿城村镇银行成为全国首家在“新三板”正式挂牌的村镇银行。

参与发起设立苏宁消费金融公司

2015年5月,公司参与发起设立的苏宁消费金融有限公司开业,是江苏首家专注于消费金融领域的非银行金融机构,该公司注册资本3亿元,公司出资比例20%。

个人银行和公司银行业务

个人银行业务方面,截至2015年末,公司储蓄存款余额685.94亿元,同比增幅25.96%,在各项存款中占比13.60%。其中,个人贷款余额为401.99亿元,增幅24.82%,借记卡累计发卡同比增幅18.60%。公司银行业务方面,截至2015年末,对公存款余额4347.75亿元,同比增幅38.66%,在各项存款中占比86.23%,对公贷款余额2109.98亿元,同比增幅48.09%,占贷款总额84.00%。其中,小微企业贷款余额832.86亿元,较年初增加233.98亿元。

资金业务

2015年年报披露,公司期内强化对中长期债券的波段交易,敞口利润同比均大幅增长。作为江苏地方债发行的主承销商之一,共承销江苏省地方债309.82亿元,其中包括公开招标发行的288.43亿元,以及定向承销发行的21.39亿元。

中间业务

2015年公司收入结构改善,全年实现中间业务收入34.36亿元,同比增长13.58亿元,增幅为65.37%,在全行营业收入中的占比达到15.05%,同比提高2.06个百分点;中间业务净收入32.53亿元。其中,代理业务实现收入7.85亿元,增幅34.40%,债券承销实现收入3.6亿元,增幅70.29%。

监管指标情况

2015年年报披露,公司资本充足率13.11%,存贷比49.82%,成本收入比24.10%,拨贷比3.57%,拨备覆盖率430.95%,保持较高的风险抵御能力。

境外战略投资者法国巴黎银行

2014年2月19日,公司披露《关于南京银行股份有限公司持股 5%以上股东股权变动提示性公告》,确认法国巴黎银行(QFII)通过二级市场购买公司股份为法国巴黎银行持有。截至2015年末,两者合并计算,法国巴黎银行持有公司股份6.344亿股,占公司总股本的18.85%。2001年、2005年,南京银行先后引入境外战略投资者国际金融公司和法国巴黎银行。(至2015年末,南京紫金投资集团和一致行动人南京高科合计持有股份占公司总股本比重为21.84%)

定增79亿补充核心资本

2014年7月,公司拟向特定对象非公开发行不超过10亿股,募集资金不超过80亿元,扣除相关发行费用后将全部用于补充公司资本金。其中,紫金投资承诺认购不超过15亿元,巴黎银行承诺认购不超过25亿元,南京高科承诺认购不超过15亿元。本次发行后,紫金投资及其控股股东南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司、一致行动人南京高科合计仍为公司第一大股东,法国巴黎银行及其QFII合计仍为公司第二大股东。随着利率市场化政策的推进,存贷款利率逐步放开,银行业竞争日趋激烈,商业银行资本实力的重要性将更为明显。同时,监管环境及政策的变化对公司外源性资本的补充能力提出了更高的要求。南京银行表示,本次非公开发行募集资金将有助于公司提升核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率,从而增强公司风险抵御能力。 2015年公司完成上述非公开发行。

对外股权投资

截至2018年末,公司拥有七家股权投资机构。其中,参股的机构四家,分别为日照银行、江苏金融租赁、芜湖津盛农商行、苏宁消费金融有限公司;控股机构三家,分别为鑫元基金、宜兴阳羡村镇银行、昆山鹿城村镇银行。截至报告期末,本行对七家股权投资机构的初始投资总额为35.80亿元(不含未分配利润转增),累计获得红利8.48亿元,红股3.59亿股,2018年获得红利1.37亿元,红股360.36万股,年末母公司长期股权投资权益账面值为65.53亿元。

拟成立公司数字银行管理部

2018年3月7日公告,为落实公司数字化转型战略,全面实现大数据体系对公司营销精准化和管理精细化的支撑,更好地发挥数据资产价值,拟成立公司数字银行管理部。

拟不少于20亿元设立资产管理公司

2018年6月7日公告,公司拟出资不少于20亿元发起设立资产管理公司,持股比例100%。

日照银行

2006年,本公司参股日照银行,成为其并列第一大股东,开创了国内城商行异地参股的先例。日照银行自成立以来始终立足于地方经济,在业内成功树立“中小企业银行”、“市民自己的银行”、“货币市场特色银行”、“物流银行”以及“社区银行”五大品牌,在山东银保监局辖内13家城商行中位列第一梯队。截至报告期末,日照银行注册资本37.48亿元,资产总额1,485亿元,净资产125亿元,全年实现净利润7.49亿元,本公司持股比例20%。

江苏金融租赁

2009年,本公司参股江苏金融租赁,成为其第二大股东,在国内率先探索城商行“银租合作”业务。江苏金融租赁是经银监会批准成立的全国首批金融租赁公司之一,以融资租赁为主业,在国内医疗、教育、农机、环保等领域的设备租赁服务上一直处于行业领先。2018年,该公司成功上市,成为国内首家登陆A股的金融租赁公司。截至报告期末,江苏金融租赁注册资本29.87亿元,资产总额590.30亿元,净资产110.18亿元,全年实现净利润12.51亿元,本行持股比例为21.09%。

芜湖津盛农商行

2009年,本公司参股芜湖津盛农商行,成为其第一大股东。该行以服务“三农”为宗旨,坚持以县域经济、社区居民、个体经营户和小微企业为主要服务对象,被广大客户称为“家门口的银行”。截至报告期末,芜湖津盛农商行注册资本2亿元,资产总额61.21亿元,净资产3.95亿元,全年实现净利润0.13亿元,本公司持股比例30.03%。

宜兴阳羡村镇银行

2008年,本公司发起设立宜兴阳羡村镇银行。该行以“立足宜兴,服务‘新三农’,服务中小企业”为经营宗旨,在支持农民增加收入、支持农村产业结构调整、支持宜兴新农村建设等方面发挥积极作用,多次被评为宜兴市十佳服务窗口,无锡市农村金融创新工作先进集体。截至报告期末,宜兴阳羡村镇银行注册资本1.3亿元,资产总额40.26亿元,净资产3.54亿元,全年实现净利润0.46亿元,本公司持股比例50%。

昆山鹿城村镇银行

2009年,公司发起设立昆山鹿城村镇银行。昆山鹿城村镇银行是苏州市首家村镇银行,自成立以来始终坚持服务“三农”、服务小微、服务社区为市场定位。2015年,该行成功实现“新三板”挂牌,成为全国第一家在“新三板”挂牌的村镇银行。2017年,该行联合全国19家村镇银行发起设立“阳澄湖村镇银行家俱乐部家”,致力于推进村镇银行持续、稳健发展。2018年,该行荣获“第七届全国十佳村镇银行”、“2017年度全国百强村镇银行”等称号。截至报告期末,昆山鹿城村镇银行股本3.08亿,资产总额61.12亿元,净资产5.94亿元,全年实现净利润0.78亿元,本公司持股比例47.50%。

鑫元基金

2013年,本公司发起设立鑫元基金管理有限公司。鑫元基金主要从事基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理等业务。截至报告期末,鑫元基金注册资本17亿元,资产总额28.36亿元,净资产23.44亿元,全年实现净利润2.54亿元,公司持股比例80%。

苏宁消费金融有限公司

2015年,本公司参与设立苏宁消费金融有限公司。该公司是江苏首家专注于消费金融领域的非银行金融机构,致力于打造国内一流的消费金融品牌。截至报告期末,苏宁消费金融有限公司注册资本6亿元,资产总额63.89亿元,净资产6.11亿元,全年实现净利润0.45亿元,公司持股比例为15%。